Por Rosemary Pahl, miembro de YPO desde 1993
Sabemos por la cobertura de los medios que la herencia del fallecido músico Prince sigue sin resolverse un año después de su muerte porque no dejó un testamento ni nombró a sus herederos. Como resultado, su patrimonio enfrenta una factura de impuestos masiva con una mordida del código tributario de los Estados Unidos (40 por ciento) y del estado de Minnesota (16 por ciento) mientras se realizan pruebas de ADN y audiencias judiciales para determinar sus legítimos herederos. Aunque la mayoría de nosotros no tenemos un patrimonio tan complejo como el de Prince, todos tenemos deseos sobre cómo se debe manejar nuestro patrimonio y cómo seremos recordados cuando muramos. Sin embargo, en lugar de tratarlo de manera proactiva, la mayoría de nosotros preferiría evitar el problema. Aquí hay cinco razones por las que debe planificar ahora:
La planificación patrimonial es un acto de amor y bondad para su familia.
Uno de los mayores legados que puede dejar a sus seres queridos es asegurarse de que tengan la información que necesitan cuando muera. Esto permite a sus herederos concentrarse en el duelo y la curación en lugar de ser consumidos por búsquedas estresantes de información o, peor aún, conflictos familiares en torno a las decisiones. Como beneficio adicional, la planificación previa da como resultado conversaciones que pueden crear un proceso más significativo para toda la familia.
Solo tener un testamento no es suficiente.
Tener un testamento actualizado es esencial, especialmente si no desea abandonar una situación similar a Prince. Una buena regla general es que se requiere una revisión del testamento después de cualquier evento importante de la vida, como el nacimiento de un hijo, la muerte de un cónyuge, el matrimonio, el divorcio, cambios financieros importantes o al menos cada cinco años. Si se vuelve incompetente, se requiere un poder notarial para que sus asuntos se gestionen adecuadamente.
Los problemas de salud pueden surgir antes de la muerte.
Los testamentos en vida y las instrucciones anticipadas son documentos legales escritos con respecto a sus preferencias de atención médica si no puede tomar decisiones por sí mismo. Have one proporciona orientación a su familia, cuidadores y médicos y reduce la confusión, los malentendidos o los desacuerdos, al tiempo que garantiza que pueda obtener la atención médica que necesita y desea. En el momento de la muerte, se le puede preguntar a su familia sobre la donación de sus órganos. Tener estas discusiones ahora significa que no habrá incertidumbre y estrés sobre qué hacer en ese momento.
Hay una larga lista de información básica que requerirán sus herederos o ejecutores.
Imagínese que le pedí que presentara su certificado de nacimiento, su certificado de matrimonio, una lista de todas sus inversiones, una lista de los préstamos que se le adeuden o adeuda, una clave de su caja de seguridad y una lista de sus contraseñas. ¿Podrías hacer esto fácilmente? Estas son solo una muestra representativa de las muchas cosas que requerirá su albacea. Ahora imagina tener que encontrar toda esa información si no tuvieras idea de dónde buscar. Recientemente, la hija adulta de un amigo murió repentinamente y el estrés causado por la incapacidad de su madre para localizar información como contraseñas causó costosas demoras e interfirió con el proceso de duelo.
Como quieres ser recordado?
Podría decirse que una de las áreas más difíciles de tratar es cómo desea ser recordado. Si seleccionar una tumba, entierro versus cremación o escribir su propio obituario es demasiado difícil de contemplar, puede ayudar a su familia dejando información relevante, incluyendo preferencias, antecedentes familiares, currículums, premios, detalles sobre causas cercanas a su corazón y otros documentos que pueden usar para tomar decisiones funerarias o escribir un obituario.
El tema de la planificación previa se convirtió en una de mis pasiones hace unos años después de la muerte de mis padres y un amigo cercano. Aprendí de primera mano lo abrumador que puede ser terminar el patrimonio de un ser querido sin la información necesaria. Como resultado, creé un sistema de planificación; "Libro de ejercicios de detalles de partida: una guía paso a paso para dejar a sus seres queridos con la información que necesitan saber cuando muera. " El libro de trabajo se ha compartido fuera de nuestra familia desde 2016 cuando se ofreció inicialmente como parte de un YPO chapter evento y creció a partir de ahí. Si muriera de repente, tengo la tranquilidad de que mis asuntos están en orden. ¿Vos si? Ya sea que use “Detalles de partida” u otra guía, lo importante es asegurarse de que sus seres queridos tengan la información necesaria que necesitan cuando usted muera o esté incapacitado. Es un acto de amor y una de las cosas más amables que puede hacer por su familia.
Romero pahl fue CEO de atención médica y COO / CFO en los sectores de turismo y legal. Ella es la autora de "Libro de ejercicios de detalles de partida" y ha sido miembro de YPO desde 1993.
