Par Rosemary Pahl, membre YPO depuis 1993
Nous savons par la couverture médiatique que la succession du regretté musicien Prince reste en suspens un an après sa mort parce qu'il n'a pas laissé de testament ni nommé ses héritiers. En conséquence, sa succession fait face à une facture fiscale massive avec une bouchée du code des impôts des États-Unis (40%) et de l'État du Minnesota (16%) tandis que des tests ADN et des audiences sont en cours pour déterminer ses héritiers légitimes. Bien que la plupart d'entre nous n'aient pas une succession aussi complexe que celle de Prince, nous avons tous des souhaits sur la façon dont notre succession devrait être gérée et sur la façon dont nous nous souviendrons de nous à notre mort. Cependant, plutôt que de le traiter de manière proactive, la plupart d'entre nous préféreraient éviter le problème. Voici cinq raisons pour lesquelles vous devriez planifier maintenant :
La planification successorale est un acte d'amour et de gentillesse envers votre famille.
L'un des plus grands héritages que vous puissiez laisser à vos proches est de vous assurer qu'ils disposent des informations dont ils ont besoin à votre décès. Cela permet à vos héritiers de se concentrer sur le deuil et la guérison plutôt que d'être consommés par des recherches stressantes d'informations ou, pire encore, par des conflits familiaux autour de décisions. En prime, la planification préalable entraîne des conversations qui peuvent créer un processus plus significatif pour toute la famille.
Il ne suffit pas d'avoir un testament.
Avoir un testament à jour est essentiel, surtout si vous ne voulez pas quitter une situation similaire à celle de Prince. En règle générale, une révision du testament est requise après tout événement majeur de la vie, comme la naissance d'un enfant, le décès d'un conjoint, un mariage, un divorce, des changements financiers majeurs ou au moins tous les cinq ans. Si vous devenez incompétent, une procuration est nécessaire pour que vos affaires soient gérées de manière appropriée.
Des problèmes de santé peuvent survenir avant le décès.
Les testaments de vie et les directives anticipées sont des documents juridiques écrits concernant vos préférences en matière de soins médicaux si vous n'êtes pas en mesure de prendre des décisions par vous-même. Demandez-en un qui guide votre famille, vos soignants et vos médecins et réduit la confusion, les malentendus ou les désaccords tout en vous assurant d'obtenir les soins médicaux dont vous avez besoin et que vous souhaitez. Au moment de la mort, votre famille peut être interrogée sur le don de vos organes. Avoir ces discussions maintenant signifie qu'il n'y aura pas d'incertitude et de stress sur ce qu'il faut faire à ce moment-là.
Il existe une longue liste d'informations de base dont vos héritiers ou exécuteurs auront besoin.
Imaginez que je vous demande de produire votre certificat de naissance, votre certificat de mariage, une liste de tous vos investissements, une liste de tous les prêts dus ou qui vous sont dus, une clé de votre coffre-fort et une liste de vos mots de passe. Pourriez-vous le faire facilement ? Ce ne sont là qu'un échantillon représentatif des nombreuses choses dont votre exécuteur aura besoin. Imaginez maintenant que vous deviez trouver toutes ces informations si vous ne saviez pas où chercher. Récemment, la fille adulte d'un ami est décédée subitement et le stress causé par l'incapacité de sa mère à localiser des informations telles que des mots de passe a entraîné des retards coûteux et a entravé le processus de deuil.
Comment voulez-vous qu'on se souvienne de vous?
On peut dire que l'un des domaines les plus difficiles à gérer est la façon dont vous voulez qu'on se souvienne de vous. S'il est trop difficile de choisir un lieu de sépulture, d'inhumer ou d'incinérer ou d'écrire votre propre nécrologie, vous pouvez aider votre famille en laissant des informations pertinentes, notamment des préférences, des antécédents familiaux, des curriculum vitae, des récompenses, des détails sur des causes qui vous tiennent à cœur et d'autres documents qui qu'ils peuvent utiliser pour prendre des décisions funéraires ou rédiger une nécrologie.
La question de la planification préalable est devenue une de mes passions il y a quelques années après le décès de mes parents et d'un ami proche. J'ai appris de première main à quel point il peut être accablant de conclure la succession d'un être cher sans les informations nécessaires. En conséquence, j'ai créé un système de planification ; "Cahier de travail sur les détails du départ – Un guide étape par étape pour laisser à vos proches les informations dont ils ont besoin à votre décès.” Le classeur est partagé en dehors de notre famille depuis 2016, date à laquelle il a été initialement proposé dans le cadre d'un YPO chapter événement et il a grandi à partir de là. Si je devais mourir subitement, j'ai la certitude que mes affaires sont en ordre. Est-ce que vous? Que vous utilisiez «Détails sur le départ» ou un autre guide, l'important est de vous assurer que vos proches disposent des informations nécessaires dont ils ont besoin lorsque vous mourrez ou serez frappé d'incapacité. C'est un acte d'amour et l'une des choses les plus gentilles que vous puissiez faire pour votre famille.
Romarin Pahl a été PDG du secteur de la santé et directeur de l'exploitation/directeur financier dans les secteurs du tourisme et du droit. Elle est l'auteur de « Cahier de détails sur le départ » et est membre YPO depuis 1993.
