Étape 1 : Mettre en commun tout l'argent sans pause
Toutes les liquidités disponibles doivent être mises en commun immédiatement. Les experts recommandent également aux chefs d'entreprise de retirer l'intégralité de leur ligne de crédit. Le résultat est un fonds de mauvais temps qui peut être utilisé, si nécessaire. L'intérêt est à son plus bas niveau, alors profitez-en comme d'une police d'assurance, même si vous n'utilisez pas les fonds. La tranquillité d'esprit vaut bien les paiements à faible taux d'intérêt encourus sur plusieurs mois pour prolonger votre piste de trésorerie. Les entreprises devraient également exploiter et compter sur toutes les autres sources de liquidités disponibles, y compris les fonds PPP aux États-Unis.
Étape 2 : Calculez votre position de trésorerie aux côtés d'experts
Qu'il s'agisse d'une ressource externe, de votre directeur financier ou de votre contrôleur, tirez parti de la perspicacité financière d'un expert pour calculer votre position de trésorerie, au lieu d'essayer de la gérer dans votre tête. Le nombre historique de mois que vous avez eu en tant que piste de trésorerie peut ne plus être vrai car les variables qui affectent votre flux de trésorerie ont changé.
Il est conseillé aux PDG d'avoir au minimum une piste de trésorerie de six mois pour traverser en toute sécurité les turbulences du marché causées par le coronavirus.
Il est recommandé d'effectuer une analyse de sensibilité des flux de trésorerie pour prévoir trois scénarios : mauvais, pire et pire. Une fois chaque scénario modélisé, les directeurs généraux pourront voir les écarts qui existent entre ces scénarios et la piste de trésorerie souhaitée et éclairer le ou les leviers financiers à tirer pour arriver là où ils doivent être.
Étape 3 : Construire le Cash Bridge sur la base de projections prudentes
Vient ensuite la nécessité de concevoir rapidement un pont de trésorerie basé sur le pire scénario (suivi par le pire, puis le mauvais) en tirant les leviers appropriés pour atteindre votre piste de trésorerie. Cela nécessite un leader fort, car la masse salariale représente souvent le coût variable le plus élevé, ce qui en fait le poste le plus évident à réduire. Éléments à prendre en compte lors de l'analyse de la paie :
- Concentrez-vous d'abord sur les sous-performants
- Réductions horaires - vous pouvez avoir un choix de milieu de gamme
- Congés et reports
D'autres possibilités de réduire les coûts d'exploitation comprennent des négociations avec des gestionnaires immobiliers pour des concessions de loyer (soit de façon permanente, soit sur une base temporaire) et avec des agents de crédit pour des reports de prêt.
Étape 4 : Créer un tableau de bord basé sur les variables clés du Cash Bridge
Les tableaux de bord sont conçus pour aider les PDG à respirer plus facilement. Ces graphiques "respirants" sont de nature visuelle et doivent être surveillés quotidiennement en référence à tous les facteurs qui affectent votre piste de trésorerie.
Des tendances apparaîtront et l'attention du PDG pourra être hiérarchisée en fonction du degré d'alignement des KPI avec chaque scénario. Par exemple, les ventes peuvent avoir une tendance proche du scénario A, tandis que les recettes baissent vers le scénario C. Dans ce cas, on consacrerait plus de temps à comprendre le décalage des recettes plutôt que celui des revenus.
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