Paso 1: agrupe todo el efectivo sin pausa
Todo el efectivo disponible debe agruparse de inmediato. Los expertos también recomiendan a los directores ejecutivos que reduzcan toda su línea de crédito. El resultado es un fondo para días lluviosos que se puede utilizar, si es necesario. El interés está en su punto más bajo, así que aproveche esto como un tipo de póliza de seguro, incluso si no utiliza los fondos. La tranquilidad vale la pena por los pagos a bajo interés incurridos durante varios meses para extender su pasarela de efectivo. Las empresas también deben aprovechar y confiar en todas las demás fuentes de efectivo disponibles, incluidos los fondos de APP en los EE. UU.
Paso 2: Calcule su posición de efectivo junto a expertos
Ya sea un recurso externo, su CFO o controlador, aproveche la perspicacia financiera de un experto para calcular su posición de efectivo, en lugar de tratar de manejar esto en su cabeza. Es posible que el número histórico de meses que ha tenido como pasarela de efectivo ya no sea cierto ya que las variables que afectan su flujo de efectivo han cambiado.
Se aconseja a los CEO que tengan un mínimo de seis meses de efectivo para resistir con seguridad la turbulencia del mercado causada por el coronavirus.
Se recomienda ejecutar un análisis de sensibilidad del flujo de efectivo para pronosticar tres escenarios: malo, peor y peor. Una vez que se modela cada escenario, los directores ejecutivos podrán ver las brechas que existen entre esos escenarios y su pista de efectivo deseada e iluminar qué palanca (s) financiera (s) deben tirar para llegar a donde necesitan estar.
Paso 3: Construya el puente de efectivo basado en proyecciones prudentes
Lo siguiente es la necesidad de diseñar rápidamente un puente de efectivo basado en el peor de los casos, (seguido de peor, luego malo) tirando de las palancas apropiadas para lograr su pasarela de efectivo. Esto requiere un líder fuerte, ya que la nómina a menudo se destaca como el costo variable más alto, por lo que es la línea de pedido más obvia para cortar. Cosas a considerar al analizar la nómina:
- Centrarse primero en los de bajo rendimiento
- Reducciones por hora: puede tener una opción de rango medio
- Permisos y aplazamientos
Las oportunidades adicionales para reducir los costos operativos incluyen negociaciones con los administradores de propiedades para concesiones de alquiler (ya sea de forma permanente o temporal) y con los oficiales de préstamos para aplazar los préstamos.
Paso 4: crear un panel de control basado en variables clave de Cash Bridge
Los paneles están diseñados para ayudar a los CEO a respirar mejor. Estos cuadros de "respiración fácil" son de naturaleza visual y deben ser monitoreados diariamente en referencia a todos los factores que afectan su pasarela de efectivo.
Aparecerán tendencias, y el enfoque del CEO se puede priorizar en función de la alineación de los KPI con cada escenario. Por ejemplo, las ventas pueden tener una tendencia cercana al escenario A, mientras que los recibos caen hacia el escenario C. En este caso, uno dedicaría más tiempo a comprender el retraso en los recibos en lugar de los ingresos.
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